Opleidingen
Een professionele hypotheekspecialist beschikt over brede actuele hypotheekkennis. Voorlopig geven de opleidingen Erkend Hypotheekadviseur of B-particulieren + Woningfinanciering 1 recht op vrijstelling voor de WfD. Opleidingen tot hypotheekspecialist zijn te verdelen in drie categorieën:
Basisopleidingen
Woningfinanciering 1 en 2
Deze opleiding behandelt de verstrekking van hypothecaire leningen: de hypotheekproducten en de wettelijke en fiscale regelingen. Ook is er aandacht voor de administratieve en beheersaspecten. De opleiding is met name bedoeld voor medewerkers binnen de F-M-B Office van geldverstrekkers en intermediairs.
U doet kennis op van en krijgt inzicht in de belangrijkste onderwerpen van de hypothecaire kredietverlening en de bijbehorende begrippen, de beoordeling van eenvoudige hypotheekaanvragen en de verstrekking van standaardhypotheekproducten.
Functieopleidingen
Erkend Hypotheekadviseur (EHA)
Deze opleiding richt zich op hypotheekadviseurs die zich willen kwalificeren
voor de erkenningsregeling van de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs
(SEH). Erkend hypotheekadviseur is een opleiding op MBO-niveau. Er wordt uitgegaan
van elementaire kennis op het terrein van woningfinanciering.
Deze opleiding geeft u inzicht in alle aspecten die een rol spelen bij de advisering inzake het verstrekken van hypothecaire leningen. Naast de diverse hypotheekvormen krijgt u ook kennis van andere onderwerpen die van belang zijn bij de advisering, zoals levensverzekeringen en hypotheken. U wordt via gerichte training voorbereid op het examen dat afgenomen wordt door de SEH.
Verbredings- en verdiepingsopleidingen
Masterclass Hypotheken
In de masterclass krijgt u via theorie en praktijk een totaaloverzicht van de gehele waardeketen en ziet u de verbanden en afhankelijkheden tussen de verschillende onderdelen van het hypotheekproces. De opleiding is met name bedoeld voor stafmedewerkers en managers en geldt als een verdieping van uw kennis van het hypotheekproces.
Belastingen en eigen woningbezit
Deze training gaat gedetailleerd in op de fiscale aspecten die spelen bij
de eigen woning en de (hypothecaire) financiering daarvan. Deze opleiding is
met name bedoeld voor medewerkers van financiële instellingen die maatwerkadviezen
geven aan particulieren op het gebied van de meer complexe hypotheken en financieringen.
U leert de fiscale consequenties van bijzondere financieringsaanvragen in kaart
te brengen en daar een gedegen advies op te baseren.
Hypotheekfraude
Het fenomeen hypotheekfraude neemt toe. Deze training maakt u op dossierniveau bewuster van frauduleuze handelingen waarmee u vroeg of laat geconfronteerd kunt worden. U leert hoe u hypotheekfraude in het voortraject tijdig kunt signaleren en voorkomen en de schade zo beperkt mogelijk weet te houden.
Financiële Planning
U leert om zelfstandig de vermogenssituatie van particulieren en ondernemers
in kaart te brengen en te analyseren, om op basis hiervan hoogwaardige integrale
adviezen en oplossingen te kunnen leveren. Deze opleiding is met name bedoeld
voor hypotheekadviseurs, personal bankers en accountmanagers vermogende particulieren.
U leert het proces van financiële planning met betrekking tot inkomens- en vermogensstructurering voor de cliëntdoelgroepen uit te voeren. Dat wil zeggen: een inventarisatie kunnen maken van wensen en behoeften binnen een financiële levenscyclus, een analyse maken en een financieel plan opstellen, het actief begeleiden van de cliënt bij de tenuitvoerlegging van het plan, het financiële plan periodiek aanpassen waar nodig.
